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評估基金業績

時間：2023-06-09 14:20來源：天鼎證券投資

估評新投資基金工作績效應從要明確決定了新投資基金工作績效的大部分環境因素，擁有四種因素：

1、股本的設置

投資者在配置中股票的比例越高，其承擔的風險越高，收益也可能越大。

2、市場的趁勢的表面

衡量市場漲跌的指標是比較基準的變化。多數基金業績隨市場變化而變化，潮起潮落，水漲船高。能夠很好擬合比較基準，并保持風格穩定的基金就是好基金。

3、貨幣基金運營經理的選股和擇時意識

基金經理挑選到好的股票，抓住合適的入市時機，能極大地提高基金的收益。只有合理戰勝比較基準的才是基金經理的貢獻。

4、網上交易總成本的掌握

每次交易都有交易成本，這些成本要從基金資產中提取。好的基金應該減少操作，以低換手率來維護投資者利益，而不好的基金往往通過頻繁交易進行波段操作。換手率越高，交易成本越高。
　　
一般情況下，應該首先將基金收益與股票大盤走勢做比較。如果一只基金在大多數時間內的業績表現都比大盤指數好，那么可以說這只基金的管理是有效的，管理這只基金的基金管理公司擁有出色的研究和投資能力。
　　
其次，應該將基金收益與其他同類基金的收益進行比較。不同類別的基金應該區別對待。因為風險不同，不能把不同類別基金的業績進行直接比較。一般而言，從長期來看，風險越高、操作手法越激進的基金，投資收益也應越高。
　　
再次，應該將基金收益與自己的預期作個比較，根據基金的投資原則和基金經理的操作理念，看看基金的表現是否符合預期。當基金表現與自己的預期極不相符時，應該回過頭來看看基金經理是否違反了基金契約上承諾的投資原則和理念，不必要地增加了基金的投資風險。
　　
另外，應該將基金的當期收益與歷史收益比較。只有穩定的業績才是真正的業績，偶爾的成功可能只是運氣，偶爾的失敗也可能只是暫時的。應該從較長的時間段來綜合評判基金的業績表現。
　　
最后，還可以借助一些專家的評判結果。專業的評估報告通常會提供一些專門的評估指標，這些經風險調整過的業績指標可以對風險不同的基金進行比較，是對基金經理管理能力比較好的度量。

(責任編輯：ffadmin)

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